文 | Clema Risk Solutions
香港虚拟资产交易平台（VATP）的监管框架于2023年6月1日正式实施。经过数月讨论，美国证券及期货委员会（SFC）发布了一套新的法规以规范VATP。法规涵盖的领域包括代币准入、投资者保护、托管、交易、公司治理、保险与薪酬、反洗钱以及打击恐怖融资。
根据新制度，所有在香港开展业务或积极向香港投资者进行市场推广的VATP交易所，必须获得申诉委员会的牌照。
什么是虚拟资产交易平台（VATP）？
虚拟资产交易平台（VATP）是一个在线平台，用于促进虚拟资产的买卖和交易。虚拟资产指的是交易或交换价值的数字或虚拟表现，如加密货币（如比特币、以太坊）、数字代币、视频游戏中使用的虚拟货币以及其他基于区块链的资产。
VATP充当买卖双方之间的中介，为他们提供一个安全便捷的虚拟资产交易环境。订单下放、价格发现、市场分析工具以及用于存储和管理虚拟资产的钱包服务，只是这些平台通常为用户交易虚拟资产所提供的部分功能和能力。
VATPS在虚拟资产生态系统中发挥着关键作用，为参与者提供流动性、市场准入和值得信赖的环境。它们作为个人和机构投资者交易虚拟资产的市场平台，利用平台的服务和基础设施进行交易、跟踪市场趋势并管理虚拟资产组合。
如需了解完全持牌VAPT的名单，请参阅SFC官网。
最近的监管框架是什么？
新的许可制度强调保护投资者的措施，提高新虚拟资产治理和准入的透明度。最后，香港的VATP可以为散户投资者提供服务，此前仅允许投资组合超过800万港元的投资者。
何时适用？
新的许可制度将于2023年6月1日生效。这意味着任何平台运营者若未持有有效牌照，向香港投资者运营或推广其服务，除非符合12个月过渡期的资格，否则将构成违约行为。因此，未在2023年6月1日前在香港运营的平台运营商，在获得SFC牌照前，不得在香港开展任何虚拟资产交易平台业务。
12个月的过渡期将帮助现有SFC许可平台运营商调整组织，全面符合现有客户或虚拟资产的要求。要符合过渡安排资格，平台运营商必须在2023年6月1日前在香港运营，并且具有实质性和实质性的存在。平台运营商在香港是否具有实质性和实质性存在的考虑因素包括其是否在香港注册成立、是否在香港设有实体办事处，以及其关键人员是否驻扎在香港。
虚拟资产平台需要哪种强制保险？
为保护投资者，新的监管体系包括确保客户资产充分安全和保障的措施。平台运营商应设立经SFC批准的补偿安排，以覆盖冷存储中客户虚拟资产50%的潜在损失，以及其关联实体持有的热存储及其他存储中100%的客户虚拟资产损失。
赔偿安排可能包括第三方保险，以防范平台遭受黑客事件、盗窃、欺诈或因疏忽、错误或遗漏导致的违约而产生的损失。然而，由于保险市场不愿为任何加密货币相关风险提供保障，因此也可以批准自有资金或银行担保等赔偿安排。
任何赔偿安排的修改都必须经SFC批准，SFC也将对所选保险公司有发言权：“在选择保险公司提供保险时，平台运营商应基于可验证和量化的标准来选择保险公司。这些包括被保险资产的估价表、每次事故的最大保障额度和整体最大保障额度，以及任何排除因素。
总之，SFC最近宣布延长虚拟资产交易平台（VATP）许可的监管框架，标志着扩大零售加密货币交易准入的重要一步。这一扩展不仅允许专业或机构投资者参与虚拟资产交易，包括替代币/山寨币，以及比特币和以太坊等热门加密货币。
通过及早遵守新法规并以合适的保险政策保护客户，公司能够确保客户虚拟资产的安全，降低黑客事件或违规带来的风险，并在客户中建立信任和信心。
还是那句话，专业的事找专业的人做，如果对加密货币保险相关产品和内容感兴趣，如果有任何疑问和需求，请随时联系我们（hello@clema-rs.com）或访问我们的网站。我们与众多保险合作伙伴合作，为您提供适合您风险状况的灵活保险解决方案。
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